Предоплата новому поставщику, отгрузка зерна с отсрочкой покупателю, аванс бригаде — каждая такая сделка начинается с вопроса, существует ли контрагент и что о нём известно. Открытые реестры отвечают на него за полчаса, и половина потерь хозяйств приходится на сделки, где этот вопрос не задали. Ниже — что проверить и где.

Базовая проверка

  1. ЕГРЮЛ/ЕГРИП по ИНН на сайте налоговой: статус (действует, в процессе ликвидации, исключён), дата регистрации, адрес (массовый адрес — признак), руководитель и учредители (массовый руководитель — признак), виды деятельности, уставный капитал (минимальный у «однодневок»), отметки о недостоверности сведений.
  2. Самозанятый — проверка статуса плательщика налога на профессиональный доход на сайте налоговой по ИНН на дату сделки: без статуса чек недействителен, а налоги и взносы лягут на хозяйство.
  3. Картотека арбитражных дел: иски к контрагенту от поставщиков и покупателей, их число и суммы — показывают, как он платит; дела о банкротстве — стоп.
  4. Реестр банкротов (ЕФРСБ) и сообщения о намерении подать на банкротство.
  5. Исполнительные производства на сайте приставов: долги по решениям судов, их сумма.
  6. Реестр недобросовестных поставщиков по госзакупкам, залоги движимого имущества (реестр уведомлений о залоге) при покупке техники.
  7. Бухгалтерская отчётность в открытом ресурсе налоговой: выручка и прибыль за годы, их соответствие масштабу обещаний.
  8. Сайт, отзывы, площадки: сколько лет на рынке, что пишут покупатели и исполнители.

Признаки риска

Регистрация месяцы назад при крупной сделке; руководитель — массовый или сменился недавно; адрес без реального офиса и склада; требование предоплаты на карту физического лица или на другое юридическое лицо; цена заметно ниже рынка; отказ дать договор и документы на товар; торопит; иски от поставщиков в картотеке; отчётность с нулями при обещанных объёмах.

Отметка на Агрере

У исполнителей и продавцов на площадке есть отметка о проверке по реестру: ИНН сверен с ЕГРЮЛ или ЕГРИП и статус подтверждён, сверка обновляется раз в девяносто дней; она говорит, что контрагент существует и действует, а не о его платёжеспособности и качестве работы. Отзывы на площадке пишутся после принятой работы, а не после знакомства, и средний балл показывается с третьего отзыва; подробнее — в статье «Встал комбайн в поле».

Как оформить сделку

Договор с реквизитами и подписью уполномоченного лица (проверка полномочий по выписке или доверенности), предмет и цена, порядок приёмки и претензий по статье о договоре поставки, оплата на расчётный счёт юридического лица или ИП из договора, при крупной предоплате — аккредитив, банковская гарантия или безопасная сделка, поэтапная оплата по факту. Переписка и документы хранятся: в споре их читают.

Где найти

Юридическое сопровождение, бухгалтерский и налоговый учёт и экономист, планирование собраны на Агрере по Краснодарскому краю. Проверенные по реестру исполнители и продавцы — во всех разделах площадки с отметкой на карточке.